Зачастую на тематических форумах, связанных с торговлей на рынке форекс, встречаются негодующие инвесторы. Недовольство этих людей во многом вызвано неоправданными надеждами, возложенными на управляющих ПАММ-трейдеров.
По статистике, подавляющее количество неудачных инвестиций приходится на долю начинающих инвесторов. Положившись на многообещающую рекламу в интернете, они самостоятельно принимают инвестиционное решение, которое, как показывает практика, заведомо поспешное.
В результате убыточной инвестиции виновником является не трейдер, которому были доверены инвестиционные средства. Результат убыточной инвестиции – это абсолютная вина инвестора. Так как именно от его решения – в какой ПАММ-счет инвестировать деньги, зависит будущее его вклада.
Данная статья посвящена начинающим инвесторам. По ходу статьи будут раскрыты далеко не новые нюансы. Но благодаря этим нюансам, инвестор как минимум научиться фильтровать ПАММ-счета для выбора того самого трейдера, который принесет ему первую прибыль.
- ИСТОРИЯ ПАММ-СЧЕТА
Надежность – проверяется временем. Чем дольше ПАММ-счет существует, тем больше уверенности в нем появляется у потенциального инвестора.
Профессиональный трейдер всегда направлен на продолжительную перспективу. Время – значимый ресурс для управляющего инвестиционным счетом.
Надежный трейдер не сольется на протяжении длительного промежутка времени. Неопытный управляющий, показавший сверхприбыльные результаты в краткосрочный перспективе, на протяжении длительного периода либо больше не повторяет начальный результат, либо сливается.
Минимальный срок мониторинга истории ПАММ-счета составляет от 3-х до 6-ти месяцев. Только по истечению 3-х или 6-ти месяцев можно принимать решения о предстоящем инвестировании.
- ЗАГРУЗКА ПАММ-СЧЕТА
Начинающие инвесторы пренебрегают данным критерием. Скорее всего, потому — что не всегда понимают предназначение кредитного плеча с общей загрузкой счета.
Размер кредитного плеча отображает максимально возможную загрузку ПАММ-счета. Чем выше максимально возможная загрузка, тем более значимой частью инвестиционного капитала рискует трейдер в своих сделках.
Если средняя загрузка счета находится в районе 100% и более — перед вами агрессивный трейдер, рискующий объемом всего инвестиционного капитала в сделке или в серии сделок. Такие трейдеры очень опасны и в долгосрочной перспективе живут не долго. Бываю исключения – очень редкие.
Среднестатистическим (умеренным) плечом является загрузка до 25-30%. Если при такой загрузке трейдер на протяжении длительного срока показывает положительную динамику роста – перед вами надежный управляющий ПАММ-счета.
- НАЛИЧИЕ СТОП ПРИКАЗА
Управляющий инвестиционными активами всегда должен знать, сколько он может потерять в той или иной сделке, если рынок пошел не в прогнозируемую им сторону. Торговля от «стопа» — удел истинного профессионала!
Ни в коем случае нельзя инвестировать в ПАММ-счет управляющего, который не устанавливает стоп приказ (stop loss) для каждого открытого ордера. Такой подход к рынку весьма шаткий.
Отсутствие «стопа» — прежде всего, это большой эмоциональный стресс для ПАММ-трейдера. С грузом такого стресса, как показывает практика, мало кто справляется, когда просадка счета доходит до 50% и более.
Передерживая убыточную позицию, управляющий сам себя загоняет в угол, из которого можно выбраться только тремя способами:
1. Признать свою неправоту и зафиксировать имеющийся убыток;
2. Не признать свою неправоту и начать усредняться, надеясь на улыбку ее величества Фортуны. Такая торговля похожа на подкидывание монетки (орел или решка).
3. Открыть встречный ордер (локирование) и попробовать переждать.
Трейдер пытается переждать проблему, в которую сам себя загнал. А зачем он это сделал? На этот вопрос у ПАММ-трейдера не всегда находится подходящий ответ.
Если инвестиционный капитал управляющего на момент критической ситуации составлял приличную сумму, то психологический фактор его все равно добьет, как бы он не старался выкрутиться.
Стоп лосс – верный друг и товарищ, как для трейдера, так и для инвестора. Инвестируйте в трейдеров, торгующих от стопа!
- ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КАПИТАЛ
Объем инвестиционного капитала отображает общее доверие инвесторов. Чем значительнее капитал, тем более лояльны инвесторы непосредственно к инвестированию, и тем серьезнее подход самого трейдера.
Инвестиционный капитал – это своего рода гарантия «качества». Конечно, однозначно утверждать было бы не совсем правильно. Но отчасти – это так.
Гарантия всегда выражается доверием. Если большинство инвесторов доверяют ПАММ-счету, то почему и мне не доверится, — «так думает инвестор».
Не менее значимым нюансов в управлении инвестиционными средствами является личный капитал управляющего (КУ). Чем больше денежных средств ПАММ-трейдер использует в своей торговле, тем больше он доверяет самому себе.
- МАКСИМАЛЬНАЯ ПРОСАДКА
Очень важный показатель, отображающий максимально допустимый уровень просадки на протяжении всей торговой деятельности ПАММ-счета.
К высоким показателям максимальной просадки относятся счета, допустившие 50% и более убытка. Такие счета, как правило, считаются высокорискованными.
Максимальная просадка, достигшая уровня 80-90%, является критической. Трейдер, допустивший просадку в 80-90%, крайне сильно рисковал, и чуть было не слил счет. Как показывает опыт, такие управляющие долго не живут.
Уровень максимальной просадки – это хороший инструмент для выявления элементов мартингейла, использующихся при просадке счета. Если во время большой просадки ПАММ-счета наблюдается большой рост загрузки плеча – явное усреднение открытых позиций.
- ТОРГОВЫЙ СТИЛЬ УПРАВЛЯЮЩЕГО
Перед инвестированием в ПАММ-счет, инвестору необходимо убедиться в соответствии стиля управляющего с его собственным стилем инвестирования (к примеру, агрессивный, консервативный или умеренно-агрессивный).
Стиль управляющего во многом зависит от целевых уровней прибыли. Так, допустим, управляющих, стремящихся заработать от 100% в год, можно смело отнести к агрессивному стилю торговли.
Консервативные трейдеры склонны к минимизации рисков. В большинстве случаев среднестатистическая прибыль варьируется в рамках 20-50% в год.
Умеренно агрессивные трейдеры представляют собой что-то среднее между агрессорами и консерваторами. Целевой уровень прибыли составляет до 100% в год.
Если верить статистическим данным, согласно фундаментальным принципам инвестирования, наибольшую прибыль в среднесрочной и долгосрочной перспективе зарабатывают инвесторы, придерживающиеся консервативных трейдеров.
- ПРИБЫЛЬ
Конечным результатом инвестиционной деятельности является прибыль. Перед тем как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, необходимо убедиться в том, что за определенный срок существования (допустим, 6 месяцев) он принес положительный результат.
Как говорится, на вкус и цвет товарищей нет. Кто-то располагает всего $100 и хочет свои деньги приумножить в несколько раз. А кто-то готов инвестировать $100.000, придерживаясь более консервативного результата в 20-30% в год.
Для каждого типа инвесторов размер потенциальной прибыли индивидуален. Однако при сравнении со среднестатистическими данными банковских вкладов 7-10% годовых, прибыль ПАММ-счета от 20-30% в год – более чем приемлемая.
- И НАПОСЛЕДОК
Придерживаясь выше перечисленных критериев отбора прибыльного ПАММ-счета, начинающий инвестор все равно не сможет обезопасить свою инвестицию на сто процентов.
Но, в какой-то степени полученная информация позволит более объективно смотреть на вещи, непонятные ранее.
Инвестирование – это профессия, освоение которой приходит со временем. Время — важнейший фактор любого продолжительного успеха.
Добавить комментарий